Este curso destina-se a adultos com idade igual ou superior a 18 anos, com habilitações mínimas iguais ou superiores ao 9.º ano de escolaridade. Dá-se prioridade a candidatos com um nível de qualificação igual ou inferior ao nível 3 do Quadro Nacional de Qualificações, que pretendam adquirir competências na gestão da poupança e nas aplicações financeiras, com vista a uma utilização mais consciente e informada dos produtos disponíveis no mercado financeiro.

Capacitar os formandos para reconhecerem a importância da poupança ao longo do ciclo de vida, distinguirem critérios de avaliação e seleção de produtos financeiros, e tomarem decisões informadas sobre as aplicações de poupança em função dos seus objetivos pessoais e financeiros.

CD1. O formando identifica corretamente os comportamentos associados à poupança consciente e eficaz.
CD2. O formando aplica corretamente os conceitos de matemática financeira em exercícios práticos.
CD3. O formando demonstra capacidade de avaliar a relação entre risco, liquidez e rendibilidade em diferentes produtos financeiros.
CD4. O formando caracteriza com detalhe e rigor as principais aplicações financeiras existentes no mercado.
CD5. O formando compara com objetividade diferentes produtos financeiros com base em critérios previamente definidos.
CD6. O formando identifica corretamente os encargos associados às várias aplicações financeiras.
CD7. O formando demonstra capacidade de avaliar seguros de vida e fundos de pensões como formas de investimento.
CD8. O formando interpreta adequadamente a remuneração líquida e bruta e as métricas de avaliação de performance de aplicações financeiras.

As competências adquiridas serão aplicadas pelos formandos no contexto da gestão financeira pessoal e familiar, podendo ainda ser transferíveis para funções de aconselhamento financeiro de base ou atividades profissionais que envolvam apoio na seleção e gestão de produtos financeiros, nomeadamente em entidades bancárias, seguradoras ou consultoria financeira pessoal.

Legenda: T = Horas teóricas | PS = Horas práticas simuladas | PCT = Horas prática em contexto de trabalho

Formação a distância, em sessões síncronas, através da plataforma Zoom

1. Avaliação Diagnóstica:

Será realizada no início da formação uma breve avaliação informal, ou através da aplicação de um questionário na plataforma Moodle, composto por questões de verdadeiro/falso ou de escolha múltipla, com o objetivo de aferir o nível de conhecimentos prévios dos formandos.

O questionário será de carácter não classificativo e servirá apenas como referência para o formador.

Tem como objetivo identificar o ponto de partida dos formandos, permitindo ao formador ajustar o foco do curso conforme necessário para responder às necessidades específicas do grupo.

2. Avaliação Formativa:

A avaliação formativa decorrerá ao longo das sessões síncronas realizadas via Zoom, com base na observação do desempenho dos formandos em diversas atividades (exercícios interativos, simulações, análise de casos práticos). Serão ainda utilizados quizzes intermédios na plataforma Moodle, com perguntas de escolha múltipla e verdadeiro/falso, de forma a consolidar conteúdos abordados.

Critérios da avaliação formativa:

• Participação ativa e contributos enquadrados no tema durante as simulações e discussões online;

• Aplicação correta dos conceitos teóricos em exercícios e questionários realizados nas sessões;

• Capacidade de incorporar o feedback recebido e mostrar progressos ao longo das sessões.

Tem como objetivo acompanhar o progresso dos formandos e fornecer feedback contínuo para apoiar o seu desenvolvimento e/ou ajustamento de processos e estratégias pedagógicas.

Avaliação de Medição (Sumativa):

No final do curso, será aplicado um teste escrito individual na plataforma Moodle, composto por perguntas de escolha múltipla e verdadeiro/falso, com correção automática. A avaliação terá uma ponderação de 100%, numa escala de 0-20 valores. O teste será realizado em tempo real, com supervisão do formador através da plataforma Zoom.

A estrutura do teste será organizada em função dos critérios de êxito definidos:

• CD1: O formando identifica corretamente os comportamentos associados à poupança consciente e eficaz.

• o Metodologia: Perguntas de verdadeiro/falso e escolha múltipla baseadas em cenários de gestão pessoal e familiar do rendimento.
• o Ponderação: 10%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores (convertido proporcionalmente).

• CD2: O formando aplica corretamente os conceitos de matemática financeira em exercícios práticos.

• o Metodologia: Questões de escolha múltipla com resolução de exercícios matemáticos simples (ex.: cálculo de juros compostos, taxas).
• o Ponderação: 20%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD3: O formando demonstra capacidade de avaliar a relação entre risco, liquidez e rendibilidade em diferentes produtos financeiros.

• o Metodologia: Perguntas de verdadeiro/falso e escolha múltipla baseadas em situações de investimento simuladas.
• o Ponderação: 10%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD4: O formando caracteriza com detalhe e rigor as principais aplicações financeiras existentes no mercado.

• o Metodologia: Questões de escolha múltipla sobre características de produtos como depósitos a prazo, certificados de aforro, ações, fundos, etc.
• o Ponderação: 15%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD5: O formando compara com objetividade diferentes produtos financeiros com base em critérios previamente definidos.

• o Metodologia: Questões de escolha múltipla com análise de quadros comparativos e tabelas de produtos financeiros.
• o Ponderação: 15%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD6: O formando identifica corretamente os encargos associados às várias aplicações financeiras.

• o Metodologia: Perguntas de verdadeiro/falso sobre comissões, taxas e outros custos associados a diferentes instrumentos financeiros.
• o Ponderação: 10%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD7: O formando demonstra capacidade de avaliar seguros de vida e fundos de pensões como formas de investimento.

• o Metodologia: Questões de escolha múltipla com descrição de produtos de seguros e fundos de pensões.
• o Ponderação: 10%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

• CD8: O formando interpreta adequadamente a remuneração líquida e bruta e as métricas de avaliação de performance de aplicações financeiras.

• o Metodologia: Questões de verdadeiro/falso com base na leitura de dados sobre rendimento de aplicações financeiras.
• o Ponderação: 10%
• o Escala de Avaliação: 0-20 valores.

Avaliação comportamental: No decorrer da ação de formação, os formandos serão avaliados em termos de comportamentos e atitudes. A avaliação comportamental, expressa numa escala Demonstrado ou Não Demonstrado, não substitui a avaliação de medição e ambas concorrem para a avaliação final do/a formando/a. As dimensões a avaliar são:

• Adaptação a nova tarefa

-  Demonstrado: O formando adapta-se a novas tarefas, sem resistência e com disposição para aprender

-  Não Demonstrado: O formando resiste a novas tarefas, mostrando-se inflexível, o que pode impactar negativamente o ambiente de formação

• Motivação

-  Demonstrado: O formando participa ativamente e demonstra, geralmente, um interesse positivo e contínuo nas atividades

-  Não Demonstrado: O formando mostra desinteresse e desmotivação, o que pode manifestar-se através de comportamentos negativos, como perturbação das atividades ou desrespeito pelo ambiente de aprendizagem

• Participação

-  Demonstrado: O formando participa de forma construtiva e respeitosa, contribuindo para um ambiente de aprendizagem positivo

-  Não Demonstrado: O formando participa de forma desrespeitosa, interrompendo ou perturbando as sessões, o que interfere no progresso dele e dos outros colegas

• Trabalho em equipa

-  Demonstrado: O formando trabalha em equipa respeitando os colegas e não comprometendo o sucesso do grupo

-  Não Demonstrado: O formando demonstra comportamentos que dificultam o trabalho em equipa, como responder mal aos colegas, não colaborar ou criar tensões dentro do grupo

• Relacionamento interpessoal

-  Demonstrado: O formando mantém interações respeitosas e profissionais, demonstrando empatia e uma atitude colaborativa

-  Não Demonstrado: O formando manifesta comportamentos inadequados, como responder mal aos colegas ou formadores, criar conflitos, ou demonstrar falta de respeito pelas normas básicas de convivência.

• Aquisição e aplicação de conhecimentos

-  Demonstrado: O formando assimila e aplica os conhecimentos, sem comprometer o ambiente de aprendizagem

-  Não Demonstrado: O formando não adquire os conhecimentos ou apesar de adquirir conhecimentos, falha na sua aplicação de forma que demonstre respeito pelas normas de conduta e pelo processo de aprendizagem, ou seu comportamento impede a aplicação prática dos mesmos

• Mobilização de competências

-  Demonstrado: O formando e capaz de utilizar as competências adquiridas e em conformidade com as regras e o ambiente de aprendizagem

-  Não Demonstrado: O formando é incapaz de aplicar as competências de forma integrada, muitas vezes por causa de atitudes inadequadas que minam o ambiente de trabalho e aprendizagem

• Assiduidade

-  Demonstrado: O formando está presente em pelo menos 90% das sessões de formação, mostrando um compromisso sólido com o processo formativo

-  Não Demonstrado: O formando tem faltas injustificadas ou não cumpre a frequência mínima exigida, demonstrando falta de compromisso

• Pontualidade

-  Demonstrado: O formando chega sempre a horas às sessões, respeitando o tempo dos colegas e o cronograma da formação

-  Não Demonstrado: O formando chega repetidamente atrasado, perturbando o andamento das sessões e mostrando desrespeito pelo tempo dos outros

A avaliação comportamental tem como objetivo assegurar que os formandos não só adquirem as competências técnicas, mas também desenvolvem atitudes e comportamentos adequados para o ambiente profissional.

Avaliação do processo formativo

• Formandos: No final da ação de formação é realizada uma avaliação da satisfação dos formandos sobre os parâmetros: curso e ação de formação, desempenho do formador e apoio da coordenação. Esta avaliação é prosseguida pela coordenação através da aplicação a todos os formandos de um questionário anónimo.

Tem como objetivo analisar a reação dos participantes bem como aferir o seu grau de satisfação em relação à ação de formação e às condições em que a mesma decorreu, visando eventuais ações de melhoria na forma como o serviço foi prestado.

• Formador: No final da ação de formação é realizada uma avaliação do processo formativo pelos formadores sobre os parâmetros: curso, ação de formação e coordenação. Esta avaliação é prosseguida pela coordenação através da aplicação de um questionário.

Tem como objetivo analisar a percepção do formador em relação à ação de formação e às condições em que decorreu, visando eventuais ações de melhoria na forma como o serviço foi prestado, na perspectiva do formador.

• Pós-formação: Entre 6 e 12 meses após o final da ação de formação é realizada uma avaliação, a frio, sobre as dimensões: inserção profissional, quando aplicável, satisfação com as competências adquiridas e oportunidade de aplicação em contexto profissional e melhoria do desempenho profissional, quando aplicável. Esta avaliação é prosseguida pela coordenação através da aplicação no mês de janeiro do corrente ano de um questionário anónimo sobre a totalidade dos/as formandos/as que concluíram com aproveitamento as ações de formação terminadas no 1º semestre do ano anterior e em julho do corrente ano sobre a totalidade dos/as formandos/as que concluíram com aproveitamento as ações de formação terminadas no 2º semestre do ano anterior.

Tem como objetivo obter informação sobre os resultados da ação de formação e os efeitos gerados nos beneficiários da mesma.

Para concluir o curso com aproveitamento, o formando deve:

• Ter uma assiduidade mínima de 90% da carga horária do curso.
• Obter uma avaliação final positiva, considerando-se para tal:
• O formando deve obter uma média igual ou superior a 9,5 valores (numa escala de 0 a 20) no teste final e Demonstrar todos os parâmetros da avaliação comportamental.

A conclusão com aproveitamento dá lugar à emissão de um Certificado de Qualificações através da plataforma do Sistema Integrado de Informação e Gestão da Oferta Educativa e Formativa (SIGO) e objeto de registo no Passaporte Qualifica.

Os recursos pedagógicos são concebidos para apoiar os formandos em todas as fases do processo de aprendizagem, proporcionando-lhes as ferramentas e o suporte necessários para desenvolver e demonstrar as competências exigidas no curso. A integração de recursos digitais, materiais de referência, e oportunidades práticas visa criar um ambiente de aprendizagem completo e eficaz, adaptado às necessidades individuais e coletivas dos formandos.

Estão previstos os seguintes recursos:

• Plataforma digital: Uma plataforma de base moodle na qual estão disponíveis os materiais didáticos, exercícios interativos, quizzes, e fóruns de discussão, designadamente:
• Apresentações: as apresentações utilizadas pelo formador durante as sessões de formação;
• Fichas de trabalho e exercícios práticos: Conjuntos de fichas de trabalho que incluem exercícios de role-play, análise de casos, e questões de reflexão. Estas fichas serão utilizadas durante as sessões práticas para guiar os formandos na aplicação dos conceitos aprendidos;
• Vídeos de demonstração: Vídeos que ilustram boas práticas e mostram exemplos relacionados com o tema da formação;
• Fóruns de discussão e Q&A: Espaços dedicado a discussões em grupo e atividade de perguntas e respostas, onde os formandos podem interagir com o formador e entre si para esclarecer dúvidas e partilhar experiências. O fórum será monitorado pelo formador, que poderá intervir para orientar a discussão ou fornecer respostas adicionais;
• Elementos complementares: Documentos e artigos selecionados, complementares aos recursos específicos do curso, que cobrem temas relevantes para a temática.

A plataforma permitirá o acesso contínuo aos recursos de formação, tanto durante as sessões de formação como fora delas, até 30 dias após a conclusão da ação.

A formação será realizada à distância em ambiente síncrono, com recurso à plataforma Zoom. Para efeitos de registo e certificação DGERT, considera-se equivalente à formação presencial em sala.

Cada formando deverá dispor de:

• Computador com acesso à internet estável;
• Câmara e microfone funcionais;
• Espaço individual adequado à participação ativa e contínua nas sessões.
• O formador deverá dispor de:

Computador com acesso à internet estável;

Câmara, microfone e sistema de som adequados à transmissão de sessões em direto;

Acesso à plataforma Zoom com permissões para gestão da sessão (partilha de ecrã, gestão de participantes, salas paralelas);

Quadro branco digital e/ou funcionalidades de anotação e interação.